נראה שקופסת נעליים מלאה בקבלות היא הנורמה עבור רובנו, בין אם אנו מנהלים את כספנו באופן מקוון ובין אם לאו. בכל פעם שאנחנו מבצעים רכישה, אנחנו דוחפים קבלות בארנקים, בכיסים או בארנקים. אנחנו מביאים אותם הביתה, לפעמים ממיינים אותם ומפילים אותם לקופסת נעליים. משם אנו מתעלמים מהם עד זמן המס - לעיתים אף יותר. אך למעשה איננו זקוקים לרוב הקבלות. בעוד שחלקם אולי נצטרך להחזיק בהם מיסים או רשומות, הרוב הגדול יכול להיות מחוץ לבית שלך תוך שבוע. פִּרסוּם

שומרים לטווח קצר

הקבלות נוטות לחלק לשתי קטגוריות: אלה שאתה צריך לשמור מספיק זמן בכדי לבדוק אותן כנגד הרכישות שלך כשאתה חוזר הביתה ואלה שאתה צריך להחזיק בהן עוד קצת. שומרי הטווח הקצר יכולים להיזרק ברגע שדאגתם לבדוק אותם - אני נוטה לגרוס קבלות מסוג זה, אך לרבים אין מידע כלשהו שעליכם באמת צריך לדאוג.פִּרסוּם

• תקבולים במזומן: אם אתה עוקב אחר היכן אתה מוציא את המזומנים שלך (בניגוד לשימוש בכרטיס חיוב או אשראי), ייתכן שיהיה עליך לציין כל קבלה בגין הוצאות במזומן על תוכנת ניהול הכסף שלך. אחרי זה, אתה יכול להיפטר מזה.
• קבלות בגדים: לאחר שלבשתם בגד והורדתם את התגים, בדרך כלל תוכלו להיפטר מהקבלה.
• קבלות על מסעדות: בדרך כלל כדאי לשמור קבלות ממסעדות לפחות מספיק זמן כדי לבדוק אותן מול הצהרת הכרטיס שלך אם השארת טיפ בכרטיס שלך. יש סיכוי שניתן לשנות את הקצה או לקרוא אותו לא נכון, ותזדקק לקבלה שלך כדי לערער עליו. אם הכל נבדק, והארוחה שלך לא הייתה הוצאה עסקית, אתה יכול לזבל את הקבלה.

יש אסכולה שעליכם לשמור על קבלה עד שתפטרו מכל מה שרכשתם - למשל, עליכם להחזיק בקבלה מהמכולת עד שתסיימו את גלון החלב. הסיבה לכך היא שתוכלו לקבל החזרים במצבים רבים (כמו ריקולים) או אולי תצטרכו לקחת את הפריט בחזרה. זה מסתכם בבחירה האישית שלך כמה זמן אתה רוצה לשמור קבלות על דברים כמו מצרכים וגז, אך באופן כללי, פחות מחודש נראה כמו בחירה טובה. אחרת, עם זאת, רוב ההוצאות האישיות אינן אפילו שומרים לטווח קצר. ייתכן שקבלת המכולת שלכם אפילו לא תצטרך להוציא אתכם מחוץ לדלת החנות.פִּרסוּם

שומרים לטווח ארוך

ישנן כמה קבלות שתצטרך להחזיק בהן באופן משמעותי יותר מהחודש שלוקח הצהרת הכרטיס שלך להגיע. ניתן להשתמש בקבלות כהוכחה לרשימה שלמה של דברים שונים, החל בניכויי המס ועד האחריות, כך שתצטרך להחזיק כמה קבלות. אני מכיר אנשים רבים שסורקים את הקבלות החשובות האלה כדי לוודא שיש להם שימוש נוח. מס הכנסה מקבל קבלות סרוקות, אך אם אתה מנסה לעבוד עם חברת כרטיסי אשראי או מבטח, ייתכן שיהיה עליך להישאר על המקור.פִּרסוּם

• הוצאות עסקיות: אם אתה הבעלים של עסק משלך, מרבית ההוצאות ניתנות לניכוי מס. עם זאת, הישאר בקבלות אלה - במקרה של ביקורת, הן שימושיות. זה כולל כמה קבלות שאולי אחרת תוכלו להיפטר מהם, כמו דלק או ארוחות, כל עוד מדובר בהוצאות עסקיות.
• הוצאות חיפוש עבודה: אתה יכול לנכות הרבה מההוצאות הקשורות לחיפוש עבודה, לכן החזיק בקבלות אלה.
• החזר למעסיק: אצל רוב החברות תזדקק לקבלה עבור כל הוצאה שתחזיר לה. בדרך כלל כדאי להכין עותק להחזיק בו עד שתקבל צ'ק בפועל - סביר להניח שתצטרך למסור את המקור למעסיק שלך.
• הוצאות רפואיות: בין ניכויי מס לביטוח, חובה להחזיק בקבלות על תרופות, ביקורי רופאים ונהלים.
• רכישות גדולות: החזק את הקבלות בגין רכישות גדולות, כמו מכשירי חשמל ואלקטרוניקה. הגדרת מידה גדולה יכולה להיות מסובכת, אך שקול כיצד שילמת עבור זה - אם השתמשת בכרטיס אשראי, ייתכן שיש לך אחריות מעבר למה שהחנות הציעה לך, כל עוד יש לך את הקבלה המקורית. יתכן שתזדקק לקבלות על פריטי כרטיסים גדולים על מנת להגיש תביעה לביטוח.
• אחריות: אם אתה רוכש מוצר כלשהו עם אחריות, תרצה לשמור את הקבלה - יתכן שתזדקק לה כדי לתבוע את האחריות או אפילו להוכיח שיש לך אותה. במידת האפשר, זה הגיוני לשמור קבלות אחריות יחד עם המוצר שאיתו הגיעו. קלטת אותם במדריך הבעלים יכולה להיות דרך קלה לעקוב אחריהם.
• תרומות: לרוב נדרש צעד נוסף בכדי לקבל קבלה בגין תרומה - אך כדאי. תצטרך את זה אם תרצה למחוק את התרומה שלך על המסים שלך.

כמה זמן אתה צריך לשמור קבלות תלוי רק מי עשוי לבקש לראות אותם. כלל אצבע טוב הוא שניתן לזרוק כל מה שקשור לביטוח או אחריות ברגע שאתה נפטר מהפריט המדובר - אם תחליף את הכיריים שלך, למשל, תרצה לשמור את הקבלה החדשה, אבל אתה יכול לזרוק הרחק את הקבלה למכשיר הישן. למס הכנסה, כמה זמן אתה צריך לשמור קבלות יכול להשתנות באופן משמעותי: הארוך ביותר שתצטרך סט קבלות הוא שבע שנים.